公积金投资计划下基金 终结三季度连跌颓势

来源：联合早报 作者： 李蕙心   邮箱： hueyshin@sph.com.sg 2023-03-10 05:00 李蕙心 | 联系作者

虽然第四季的成绩不俗，但全年表现仍不理想。一年期的平均回报率是负15.8％，三年期平均年化回报率为0.47％。

根据晨星研究公司发表的研究报告，虽然第四季的成绩不俗，但全年表现仍不理想。一年期的平均回报率是负15.8％，三年期平均年化回报率为0.47％。

报告说，接下来美国经济陷入轻微衰退的概率很高，不过，中国消费和投资料会增加，这有助于缓解冲击。

李蕙心　报道

晨星受新加坡投资管理协会（IMAS）的委托，追踪公积金投资计划下基金的表现。

可是若以全年来看，证券基金、债券基金和分配基金都蒙受亏损，其中以证券基金的表现最差，负回报率将近20％。固定收入和分配基金的负回报率分别为9.45％和14.31％。

在这段期间，各个以新元计算的海外指数当中，富时世界国债指数（FTSE WGBI）是唯一出现负回报率的指数，达2.96％。斯托克欧洲50指数（Stoxx Europe 50）取得11.61％的正回报率，在各指数当中居冠。

各资产类别都在第四季增长，公积金证券基金和债券基金分别上升3.03％和1.37％；分配基金（allocation funds）增长2.04％，货币市场基金取得0.76％。

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在资金流动方面，第四季的各项单位信托净资金流入（net inflow）达到48亿6144万元。

报告建议投资者选择与消费周期、科技、表现良好的银行以及中国房地产公司有关的投资产品。投资者也可考虑中国证券，因为中国的货币政策有别于美国，受美国利率上调的影响不大。

固定收入的净赎回额录得24亿2741万元，但仍有大量资金流出，达到3亿7269万元。

单位信托的平均回报率在第四季增长3.09％，全年则是负15.74％。投资联结保单取得2.2％的正回报率，但全年为负15.84％。

分配基金吸引最多资金流入

MSCI亚洲区除日本指数和海峡时报指数的回报率分别是4.08％和3.87％。

根据晨星研究公司（Morningstar Research）发表的研究报告，去年第四季公积金投资计划（CPFIS）下的单位信托和投资联结保单（Investment-Linked Products）整体表现优于第三季的负5.07％。

hueyshin@sph.com.sg

全球股市回暖，在公积金投资计划下的基金表现好转，去年第四季的平均回报率2.53％，终结连跌三个季度的颓势。

分配基金吸引最多资金流入，达到75亿6099万。证券基金的表现在中国经济重开以及美国股市上升之后，大有改善，吸引了1亿零663万元的资金流入。

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